הגדרה ואימות של אישור ביטוחי לדיירים

אישור ביטוח הוא מסמך שמונפק על ידי ספק ביטוח. הוא מאשר שלדייר יש כיסוי ביטוחי פעיל ומפרט את סוגי הכיסוי ואת גבולות הכיסוי.

מנהלי נכסים אוספים אישורי ביטוח כדי לוודא שהדיירים עומדים בדרישות הביטוח של הנכס לפני תקופת השכירות או במהלכה. שמירה על אישורי ביטוח מעודכנים מפחיתה את סיכון האחריות ומבטיחה עמידה בדרישות בכל תיק הנכסים שלכם.

דרישות אישור ביטוחי מגדירות את הכיסוי הביטוחי המינימלי שהדייר חייב להחזיק בו. כאשר מועלה אישור ביטוח חדש עבור דייר, המערכת מאמתת אותו אוטומטית מול הדרישות השמורות.

יש שתי דרכים להגדיר דרישות:

דרישות ברמת הנכס חלות באופן אוטומטי על כל הדיירים בנכס. הגדירו אותן פעם אחת, וכל דייר יירש אותן כנקודת ההתחלה שלו.

לאחר הגדרת הדרישות ברמת הנכס, כל דייר בנכס משתמש בהן כברירת מחדל באופן אוטומטי. אין צורך להגדיר דבר עבור כל דייר בנפרד - כאשר מועלה אישור ביטוח עבור דייר כלשהו, הוא יאומת מול הדרישות ברמת הנכס.

כדי לוודא שדייר משתמש בדרישות ברמת הנכס:

אם לדייר מסוים יש צורכי ביטוח שונים, תוכלו להעביר אותו מדרישות ברמת הנכס לדרישות מותאמות אישית בכל עת.

עברו אל דיירים ופתחו את הפרופיל של הדייר הרלוונטי.

לחצו על לשונית אישור ביטוחי.

מצאו את אזור דרישות האישור הביטוחי - הדרישות ברמת הנכס יהיו מסומנות כברירת מחדל.

כבו את המתג כדי להשבית את הדרישות ברמת הנכס.

אשרו את הפעולה כאשר תתבקשו לעשות זאת.

לחצו על הצגת הדרישות כדי להגדיר או לערוך את הדרישות המותאמות אישית של הדייר.

💡 כאשר תשנו את הדרישות עבור דייר, תתבקשו לבחור אם לבצע אימות מחדש או להשאיר את סטטוס אישור הביטוח הנוכחי ללא שינוי. אם תבחרו לבצע אימות מחדש, אישור הביטוח יאומת מחדש מול הדרישות החדשות והסטטוס שלו ישתנה לממתין - לאחר מכן, אחראי האישור הביטחי יצטרך לסמן אותו באופן ידני כתואם או כממתין.

לאחר העברת דייר לדרישות מותאמות אישית, תוכלו להגדיר אותן ידנית או באמצעות חילוץ באמצעות AI.

פתחו את פרופיל הדייר ולחצו על אישור ביטוחי.

לחצו על יצירה או העלאה של דרישות.

מלאו את שדות הכיסוי באופן ידני, או העלו קובץ PDF לצורך חילוץ באמצעות AI.

לחצו על שמירת הדרישות או על אישור הדרישות.

לחצו על הצגת הדרישות באזור האישור הביטוחי של הדייר.

החלון עריכת דרישות האישור הביטוחי ייפתח.

עדכנו את השדות הנדרשים ולחצו על שמירת הדרישות.

לאחר שהוגדרו דרישות - ברמת הנכס או כדרישות מותאמות אישית - כל אישור ביטוח שיועלה עבור אותו דייר יאומת מולן באופן אוטומטי.

פתחו את פרופיל הדייר ולחצו על אישור ביטוחי.

לחצו על חידוש אישור ביטוחי.

לחצו על אזור ההעלאה כדי לפתוח את בורר הקבצים. בחרו את מסמך אישור הביטוח.

לחצו על הוספה ובדיקת אישור ביטוחי. ‏Visitt תציג את פרטי המסמך לבדיקה.

אם אישור הביטוח עומד בדרישות, לחצו על סימון כתואם.

סטטוס אישור הביטוח יתעדכן לתואם ויישמר ברשומת הדייר.

📌 הערה: אם לא הוגדרו דרישות עבור הדייר - ברמת הנכס או כדרישות מותאמות אישית - Visitt לא תבצע אימות אוטומטי. עדיין תוכלו להעלות את אישור הביטוח ולסמן אותו באופן ידני כתואם או כממתין.

לחצו על הצגת הדרישות באזור דרישות אישור ביטוחי.

בחלון עריכת דרישות אישור ביטוחי, לחצו על הסרת הדרישות.

אשרו את הפעולה.

הדרישות יימחקו. אישורי ביטוח קיימים לא יושפעו.

הגדירו פעם אחת דרישות ברמת הנכס תחת הגדרות ← נכס ← אישור ביטוחי ← אישור ביטוחי לדיירים.

כל הדיירים יורשים דרישות אלה באופן אוטומטי. כאשר מועלה אישור ביטוח עבור דייר כלשהו, הוא מאומת מול הדרישות הסטנדרטיות של הנכס ללא צורך בהגדרה נפרדת לכל דייר.

העבירו את הדייר מדרישות ברמת הנכס לדרישות מותאמות אישית בלשונית האישור הביטוחי שלו. הגדירו את דרישות הכיסוי הספציפיות שלו ולאחר מכן בצעו אימות מחדש של אישור הביטוח הקיים שלו, במידת הצורך. כל יתר הדיירים ימשיכו להשתמש בדרישות ברמת הנכס.

אם תנאי הכיסוי משתנים, עדכנו את הדרישות ברמת הנכס (הגדרות ← נכס ← אישור ביטוחי) או ברמת הדייר (פרופיל הדייר ← אישור ביטוחי). כאשר הדרישות משתנות, תתבקשו לבחור אם לבצע אימות מחדש או להשאיר את סטטוס אישור הביטוח הנוכחי ללא שינוי.

עברו אל אזור האישור הביטוחי של הדייר, לחצו על חידוש אישור ביטוחי, העלו את המסמך ובדקו את הפרטים. Visitt תבדוק את המסמך מול הדרישות הפעילות - ברמת הנכס או דרישות מותאמות אישית. סמנו אותו כתואם אם הכול תקין.

Visitt לא תבצע אימות אוטומטי. עדיין תוכלו להעלות את אישור הביטוח ולהגדיר את הסטטוס שלו באופן ידני. ניתן להוסיף דרישות בכל עת, והן יחולו על אישורי ביטוח שיועלו לאחר מכן.

לא. הגדירו פעם אחת דרישות ברמת הנכס, וכל הדיירים יירשו אותן באופן אוטומטי. העבירו דיירים מסוימים לדרישות מותאמות אישית רק כאשר הצרכים שלהם שונים.

תתבקשו לבחור אם לבצע אימות מחדש של אישור הביטוח הקיים של הדייר מול הדרישות החדשות, פעולה שתשנה את הסטטוס שלו לממתין, או להשאיר את סטטוס אישור הביטוח הנוכחי ללא שינוי.

כן. כל השדות הם אופציונליים. השאירו סוג כיסוי ריק אם הוא אינו רלוונטי.

אישור ביטוח שמסומן כממתין דורש בדיקה ידנית. הוא עדיין לא אושר כתואם. סטטוס זה מוחל באופן אוטומטי כאשר הדרישות מתעדכנות ואתם בוחרים לבצע אימות מחדש.

תודה שקראתם! פנו אלינו בכל שאלה - אנחנו כאן כדי לעזור 😊